Վրաստանի Ազգային բանկի նախագահի հրամանով փոփոխություններ են կատարվել «Տարադրամի փոխանակման կետերի գրանցման և կարգավորման կանոններում»։ Փաստաթղթի համաձայն՝ նոր կարգավորումները, որոնք ուժի մեջ կմտնեն 2026 թվականի սեպտեմբերի 1-ից, սահմանում են արժույթի փոխանակման կետերի գործունեության համար լրացուցիչ պահանջներ և վերահսկողության մեխանիզմներ։

Փոփոխությունների համաձայն՝ ոչ կանխիկ արժույթ փոխանակելու լիազորություն ունեցող կետերը կկարողանան իրենց գործունեության համար անհրաժեշտ շրջանառու միջոցները ստանալ միայն անմիջապես սեփականատիրոջից կամ շահառու սեփականատիրոջից (փաստաթղթային հաստատմամբ) կամ ֆինանսական հաստատություններից։ Ավելին, գրանցման համար պարտադիր փաստաթղթերին ավելացվում է նաև այն անշարժ գույքի սեփականության կամ օգտագործման իրավունքը հաստատող փաստաթուղթը, որտեղ փոխանակման կետը կծավալի իր գործունեությունը։

Հրամանը նաև սահմանում է, որ Ազգային բանկը իրավունք կունենա հրաժարվել մասնաճյուղի գործունեության թույլտվություն տրամադրելուց, եթե փոխանակման կետն ունի Ազգային բանկի կողմից սահմանված չվճարված տուգանք կամ չի համապատասխանում օրենքով և Ազգային բանկի կանոնակարգերով սահմանված պահանջներին։

Նոր կանոնները նաև խստացնում են գործառնական հաշվապահական պահանջները։ Փոխանակման կետերից պահանջվելու է բոլոր գործարքները հատուկ ծրագրում իրական ժամանակում գրանցել, իսկ յուրաքանչյուր կանխիկ մուտքագրման կամ դուրսբերման համար՝ ծրագրով տպված անդորրագիր տրամադրել, որը պետք է պարունակի որոշակի նույնականացման տեղեկություններ։

Փոփոխությունները վերաբերում են նաև տեսահսկման համակարգերին: Նոր կանոնակարգերի համաձայն՝ տեսախցիկները պետք է տեղադրվեն ինչպես փոխանակման կետի ներսում, այնպես էլ արտաքին պարագծի երկայնքով, և տեսագրությունը պետք է կատարվի անընդհատ: Արտաքին տեսախցիկներից ստացված տեսագրությունները պետք է պահպանվեն առնվազն 30 օր, իսկ ներքին տեսախցիկներից ստացված տեսագրությունները՝ առնվազն 180 օր: Պահանջի դեպքում տեսագրությունները պետք է անհապաղ փոխանցվեն Ազգային բանկին:

Միևնույն ժամանակ, կանոնը հիմքեր է ստեղծում Ազգային բանկի համար փոխանակման կետը գրանցումից հանելու համար: Դրանք ներառում են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի օրենքների խախտումներ, ինչպես նաև գործարար պրակտիկա, որը կարող է սպառնալ որոշակի կազմակերպության կամ ֆինանսական ոլորտի առողջ գործունեությանը ընդհանուր առմամբ:

Փոփոխությունների համաձայն՝ արժույթի փոխանակման կետերն ամսական հաշվետվություններ կներկայացնեն՝ հաշվետու ամսվա ավարտից ոչ ուշ, քան 15 օրացուցային օրվա ընթացքում, Ազգային բանկի NBFI հեռակա վերահսկողության պորտալի միջոցով:

Տեղեկատվությունը հրապարակված է bpn.ge կայքում