Վրաստանի Ազգային բանկը հայտարարել է, որ խստացնում է վճարային ծառայությունների մատուցման պահանջները՝ սպառողների իրավունքները պաշտպանելու և ֆինանսական խարդախությունը կանխելու համար։ Մասնավորապես, ընդունվում են կանոնակարգեր, որոնք պահանջում են վճարային ծառայությունները խստորեն վերահսկել 60 տարեկանից բարձր հաճախորդների կողմից իրականացվող ռիսկային գործարքները և հնարավորինս մեղմել ռիսկերը։

Փոփոխություններ են կատարվում հաճախորդների ուժեղ նույնականացման և ֆինանսական ծառայություններից օգտվողների պաշտպանության կանոններում։ Այս փոփոխությունները նպատակ ունեն ամրապնդել խոցելի կատեգորիայի՝ 60 տարեկանից բարձր քաղաքացիների պաշտպանությունը խարդախ սխեմաներից։

Գերատեսչության տվյալներով՝ թարմացված կանոնակարգերը հիմնված են միջազգային լավագույն փորձի վրա և ներառում են լրացուցիչ պահանջներ վճարային ծառայություններ մատուցողների համար։ Նրանք պարտավոր են կիրառել ավելի բարձր ռիսկերի կառավարման չափանիշ՝ 60 տարեկանից բարձր հաճախորդների հաշիվներով որոշակի գործարքներ կատարելիս։ Մասնավորապես, նրանք պետք է ժամանակավորապես կասեցնեն ռիսկային գործարքները և, եթե դա հնարավոր չէ, հրաժարվեն դրանք իրականացնելուց։

Գործարքները կհամարվեն բարձր ռիսկային, եթե՝

• Գերազանցում են 500 լարին (մոտավորապես 185 դոլար), եթե կապված են բարձր ռիսկային գործունեության հետ, ներառյալ առցանց առևտուրը (ֆորեքս), ներդրումային նախագծերը, խաղային բիզնեսը կամ վիրտուալ ակտիվներով գործարքները,

• Գործարքները, որոնք բնութագրվում են հաճախորդի ոչ տիպիկ վարքագծով կամ ծախսերի օրինաչափություններով։

Եթե նման գործարք հայտնաբերվի, գործարքի պրովայդերը պարտավոր է կապ հաստատել հաճախորդի հետ և տրամադրել լրացուցիչ տեղեկատվություն՝ խարդախ որոշումների կայացման ռիսկը նվազեցնելու համար։

Ավելին, բարձր ռիսկային կամ կասկածելի գործարք սկսելուց հետո հաճախորդը կունենա 48 ժամ վերջնական որոշում կայացնելու և գործարքը հաստատելու համար։

Նոր կանոնները սկզբնապես ուժի մեջ կմտնեն սեպտեմբերին և կկիրառվեն միայն վճարային քարտերով գործարքների համար։

Ազգային բանկն ընդգծում է, որ սպառողների իրավունքների պաշտպանությունը, մասնավորապես՝ կենսաթոշակային տարիքի սպառողների, մնում է կարգավորող մարմնի հիմնական առաջնահերթություններից մեկը։ Առաջիկայում կարգավորող մարմինը մտադիր է շարունակել վերահսկել խարդախության ռիսկերը և անհրաժեշտության դեպքում արագ արձագանքել։