«Азартные игры и криптовалютные транзакции на сумму свыше 500 GEL будут считаться подозрительными — начиная с завтрашнего дня, требования к платежам для лиц старше 60 лет будут ужесточены», — такое решение Национальный банк принял в апреле этого года .
В частности, по распоряжению Президента Национального банка Грузии Натии Турнавы были внесены изменения в правила усиленной аутентификации пользователей и защиты прав потребителей при предоставлении услуг финансовыми организациями , что облегчит и повысит эффективность защиты уязвимой группы населения — потребителей старше 60 лет — от мошеннических схем.
«Обновленные правила основаны на передовом международном опыте и включают дополнительные требования, обязывающие поставщиков платежных услуг внедрять более высокие стандарты управления рисками для определенных транзакций, совершаемых со счетов клиентов старше 60 лет».
Согласно поправкам, для предотвращения совершения электронных платежных операций в результате возможной мошеннической деятельности поставщик платежных услуг должен дополнительно внедрить специальные меры защиты для пользователей старше 60 лет в дополнение к механизмам мониторинга, предусмотренным законодательством.
В частности, поставщик платежных услуг должен временно приостановить или, если это невозможно, отказать в выполнении рискованной электронной платежной транзакции, инициированной пользователем», — говорится в заявлении Национального банка.
Согласно их пояснениям, рискованными транзакциями будут считаться следующие действия: если сумма платежа превышает 500 GEL, а содержание платежа связано с деятельностью с высоким риском мошенничества, включая онлайн-торговлю, так называемый «Форекс», инвестиции, азартные игры или деятельность, связанную с виртуальными активами; или если у пользователя выявлены необычные модели расходов и поведения.
«В случае обнаружения рискованной транзакции поставщик платежных услуг будет обязан связаться с клиентом и уведомить его, чтобы облегчить клиенту более тщательный анализ информации и тем самым снизить риск совершения клиентом транзакций под прикрытием мошенников».
Также стоит отметить, что после совершения рискованной и/или подозрительной транзакции у пользователя будет 48 часов, чтобы принять окончательное решение о том, продолжать ли транзакцию, и подтвердить это поставщику услуг.
Стоит отметить, что новое правило, разработанное НБГ на первом этапе, вступит в силу с 1 сентября и будет применяться только к карточным операциям», — говорится в информации НБГ.
