По приказу президента Национального банка Грузии внесены изменения в «Правила регистрации и регулирования пунктов обмена валюты». Согласно документу, новый регламент, который вступит в силу с 1 сентября 2026 года, устанавливает дополнительные требования и механизмы контроля к деятельности пунктов обмена валюты.
Согласно изменениям, пункты, имеющие право обменивать валюту в безналичной форме, смогут привлекать оборотные средства, необходимые для деятельности, только непосредственно от владельца или бенефициарного собственника (с документальным подтверждением) или от финансовых учреждений. При этом к обязательным документам для регистрации добавляется документ, подтверждающий право собственности или пользования недвижимым имуществом, где пункт будет осуществлять свою деятельность.
Приказом также определено, что Национальный банк будет вправе отказать в выдаче разрешения на деятельность филиала, если пункт имеет неоплаченный штраф, наложенный Национальным банком, или не выполняет требования, установленные законодательством и предписаниями Национального банка.
Новые правила также ужесточают требования к операционному учету. Пункты будут обязаны отражать все операции в специальной программе в режиме реального времени, а на каждую операцию по внесению и снятию наличных средств выдавать программно распечатанный чек, который должен содержать определенную идентификационную информацию.
Изменения касаются и систем видеонаблюдения. Согласно новому регламенту, видеокамеры должны быть установлены как внутри пункта, так и по внешнему периметру, а видеозапись должна вестись в непрерывном режиме. Записи с внешних камер должны храниться не менее 30 дней, а записи с внутренних камер — не менее 180 дней. По запросу записи должны быть немедленно переданы Национальному банку.
Вместе с тем, в правило добавлены основания, при наличии которых Национальный банк сможет аннулировать регистрацию пункта. Среди них — нарушение требований законодательства о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также такая предпринимательская практика, которая может угрожать конкретному субъекту или здоровому функционированию финансового сектора в целом.
Согласно изменениям, пункты обмена валюты будут ежемесячно, не позднее 15 календарных дней после окончания отчетного месяца, представлять отчетность через портал дистанционного надзора NBFI Национального банка.
Информация была опубликована на bpn.ge
