В частности, кредитор Fin LLC был оштрафован на 38 000 GEL, компания по обмену валюты Top Rates LLC — на 26 100 GEL, Bitcross LLC — на 922 500 GEL, а Fin LLC — на 172 000 GEL.
Что касается причин, то объяснение Национального банка по каждому финансовому учреждению выглядит следующим образом:
Пункт обмена валюты «Фин» – 1 факт непредставления информации о контролируемой операции/транзакции в Службу финансового мониторинга, влекущий за собой штраф в размере 2000 GEL;
8 случаев некорректного предоставления информации о контролируемой операции/транзакции в Службу финансового мониторинга, за каждый случай предусмотрен штраф в размере 2000 GEL. Итого – 16 000 GEL;
19 случаев несоблюдения требований по регистрации информации о клиенте пунктом обмена валюты посредством специальной программной (электронной) системы, за каждый случай предусмотрен штраф в размере 7000 GEL, в общей сложности 133 000 GEL;
4 случая неспособности установить характер деятельности клиента, что влечет за собой штраф в размере 2000 GEL за каждого клиента. Итого 8000 GEL;
Пункт обмена валюты не обеспечивает выполнение обязательств, связанных с осуществлением внутреннего контроля и мониторинга в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Это влечет за собой штраф в размере 3000 GEL.
Внедренная в пунктах обмена валюты электронная система, призванная облегчить предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, имеет существенные недостатки. В частности, она не способна выявлять подозрительные/необычные/фрагментированные транзакции и автоматически проверять лиц, включенных в списки санкционированных и политически активных лиц. Кроме того, программа не имеет возможности регистрировать информацию, требуемую стандартом «Знай своего клиента» (KYC), за нарушение которого предусмотрен штраф в размере 10 000 GEL.
В результате обменный пункт «Фин» ООО был оштрафован на общую сумму 172 000 лари .
Кредитор ООО «Фин» — кредитор с опозданием подал в Службу финансового мониторинга первоначальную регистрационную форму. Это влечет за собой штраф в размере 5000 GEL;
2 случая предоставления некорректной информации/документации в Национальный банк в процессе проверки кредитной организацией, что влечет за собой штраф в размере 2000 GEL, за каждый случай нарушения – в общей сложности 4000 GEL;
Внедренная в организации программная (электронная) система функционирует со значительными недостатками. В частности, она не способна выявлять подозрительные, необычные, связанные (разрозненные) транзакции и взаимосвязанных лиц, а в процессе тестирования программа не смогла автоматически обнаружить/заблокировать лицо, находящееся под санкциями, что влечет за собой штраф в размере 15 000 GEL;
Кредитная организация зафиксировала факт неспособности определить характер деятельности в отношении 4 клиентов, что влечет за собой штраф в размере 2000 GEL за каждого клиента — в общей сложности 8000 GEL;
Кредитная организация не разработала политику/процедуры, касающиеся внутреннего контроля, что влечет за собой штраф в размере 5000 GEL;
Предоставление кредитной организацией неверной информации в Национальный банк Грузии в отчете о надзоре за рисками отмывания денег и финансирования терроризма, что влечет за собой штраф в размере 1000 GEL.
В общей сложности кредитная организация, Fin LLC, была оштрафована на 38 000 GEL.
Пункт обмена валюты ООО «Топ Рейтс» не представил в Службу финансового мониторинга первоначальную регистрационную форму в установленные сроки. Это влечет за собой штраф в размере 3000 GEL.
57 случаев предоставления информации о контролируемой операции/транзакции в Службу финансового мониторинга без соблюдения установленного срока, с задержкой в 5 и более дней, что влечет за собой штраф в размере 300 GEL за каждый случай. Итого – 17 100 GEL;
Три случая неспособности установить сущность деятельности клиента, за каждый из которых предусмотрен штраф в размере 2000 GEL. Итого – 6000 GEL.
В общей сложности компания Top Rates была оштрафована на 26 100 GEL.
Компания по обмену валюты ООО «Биткросс» не представила в Службу финансового мониторинга первоначальную регистрационную форму в установленные сроки. Это влечет за собой штраф в размере 3000 GEL.
В 1647 случаях операций (транзакций) было выявлено нарушение, заключающееся в непредставлении необходимой информации/документации для проверки лица, действующего от имени клиента, что влечет за собой штраф в размере 500 GEL за каждое нарушение. Итого: 823 500 GEL;
Выявлено 23 случая предоставления услуг физическим лицам без проверки, за каждое нарушение предусмотрен штраф в размере 1000 GEL. Общая сумма штрафа: 23 000 GEL.
1 случай неспособности определить сущность деятельности клиента и/или цель и предполагаемый характер деловых отношений, влекущий за собой штраф в размере 2000 GEL;
Валютный обменник не обеспечивает выполнение обязательств, связанных с осуществлением внутреннего контроля и мониторинга в целях содействия предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Документ характеризуется существенными недостатками. Предусматривает штраф в размере 3000 GEL;
Внедренная в пунктах обмена валюты электронная система, призванная облегчить предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, имеет существенные недостатки. В частности, она не способна выявлять подозрительные/необычные/фрагментированные транзакции и автоматически проверять лиц, включенных в списки санкционированных и политически активных лиц. Кроме того, программа не имеет возможности регистрировать информацию, требуемую стандартом «Знай своего клиента» (KYC), за нарушение которого предусмотрен штраф в размере 10 000 GEL.
В результате компания Bitcross была оштрафована на 922 500 лари.
